Опубликовано в журнале Отечественные записки, номер 3, 2003
Индексация как метод защиты номинальной заработной платы от инфляции
получил распространение в развитых
странах с рыночной экономикой вскоре
после окончания Второй мировой войны.
Механизмы индексации в зарубежных странах создавались прежде всего
для поддержания покупательной способности малоимущих, т. е. обеспечения им
материальной возможности приобретать
фиксированный набор потребительских
благ. Кроме того, индексация направлена
и на поддержание определенного уровня
жизни путем периодического обновления минимального набора потребительских благ, а также на сохранение постоянного соотношения между уровнем
жизни лиц, охваченных государственными программами социального обеспечения, и работающей частью населения.
Этот подход увязывает социальные выплаты с состоянием экономики.
В соответствии со степенью охвата
граждан индексацией развитые страны
можно подразделить на четыре категории:
— страны, где практически все население охвачено индексацией (Бельгия,
Дания, Исландия, Италия и др.);
— страны, где индексация применяется лишь по отношению к определенным
социальным группам (как правило, на основе соответствующего пункта в коллективных договорах) (Канада, Франция,
Швейцария, США и др.);
— страны, где индексация практически не применяется (Австрия, ФРГ, Япония, Швеция и др.);
— страны, где курс на осуществление
индексации подвергается значительным
колебаниям в контексте общей политики
доходов, направленной на борьбу с инфляцией (например, Нидерланды, Норвегия и Финляндия).
В государствах, относящихся к первой
группе, широкое распространение индексации в значительной степени связано
с существованием хорошо отлаженной
системы коллективных договоров, которая находится под постоянным контролем
профсоюзных объединений. Любые прецеденты и формы социального партнерства становятся в этих странах предметом
общенациональной политики. Благодаря
этому индексационные меры обуславливают здесь значительную долю прироста
номинальной заработной платы.
В странах второй группы, где индексацией охватывается лишь часть рабочей
силы, например в США, доля несельскохозяйственных рабочих, охваченных индексацией, составляет, по некоторым
оценкам, около 10 процентов. В то же
время среди рабочих, имеющих свои
профсоюзы, эта доля значительно выше — около 40 процентов. Во Франции
индексация сверх прожиточного минимума была запрещена специальным постановлением правительства.
Отличительная особенность данной
группы стран — большое разнообразие
применяемых механизмов индексирования, вплоть до внутриотраслевого.
В странах третьей группы, где индексация практически не применяется, подавляющее число представителей предпринимательских и рабочих кругов
считает, что автоматический регулирующий механизм индексации существенно
ограничивает права и возможности социальных партнеров при заключении коллективных договоров.
К четвертой группе относятся страны, в которых осуществляются жесткие
ограничительные меры по отношению
к политике индексации. Эти меры могут
предусматривать, в частности, установление верхнего предела роста заработной
платы, предельный коэффициент ее индексационного прироста и др.
Так, в Финляндии после значительного обесценения национальной валюты в октябре 1967 года правительством
и представителями различных профессиональных союзов был подписан договор, согласно которому профсоюзы отказывались от применения механизма
автоматического регулирования заработной платы. Вновь пункт об индексации появился в коллективных договорах
лишь в 1979 году. То же самое можно
сказать и о Норвегии, где индексация
применялась довольно долго.
Таким образом, некоторые правительства, ограничивая или вовсе отменяя
индексацию, предпринимали усилия по
сдерживанию роста заработной платы
в условиях роста цен.
Однако порой, как это ни парадоксально, такая политика может быть построена и на введении индексации.
В качестве примера можно привести Австралию, где индексация была вновь
введена в 1975 году, когда инфляция достигла наивысшего уровня.
Жесткий контроль за ростом номинальной заработной платы был одной из
составляющих стабилизационной программы в Польше в 1990 году.
В отличие от Югославии, где реализация стабилизационной программы
предусматривала замораживание зарплаты в полном объеме, в Польше, наоборот,
был принят механизм ее частичной индексации посредством применения специальных коэффициентов допустимого
роста фонда оплаты труда. Величина этих
коэффициентов в различные периоды
составляла, к примеру, 0,2; 0,3; 0,6 и даже
достигала значения 1,0.
Как видно из приведенных примеров,
официальная политика в области доходов
в различных странах строится на диаметрально противоположных подходах к осуществлению индексации. Тем не менее они
доказательно иллюстрируют, что сама проблема принятия индексационных мер для
регулирования доходов в условиях роста
цен возникает практически повсеместно.
Выбор параметров механизма индексации обычно производится на основе
определенных принципов. Практический опыт стран с высокоэффективной
рыночной экономикой показывает, что
целью при этом выступает уже не столько
сохранение определенного уровня жизни, сколько поддержание существующих
стандартов ее качества.
При наличии подобного подхода могут быть сконструированы самые разные
механизмы индексации заработной платы за счет применения специально разработанных индексов потребительских
цен (ИПЦ). Так, в США в годы топливно-энергетического кризиса многократный рост цен на импортируемую нефть
выразился в значительном росте ИПЦ
и привел к быстрому увеличению размеров выплат. В этой ситуации механизм
индексации был модифицирован, из минимального набора потребительских
благ были исключены те, цены на которые растут особенно быстро.
Другой, еще более распространенной
модификацией указанного принципа является поддержание способности занятого населения приобретать фиксированный набор благ на уровне прожиточного
минимума.
С учетом роста цен периодически пересматривается и «порог бедности» — показатель, применяемый официальной
статистикой некоторых стран для оценки
уровня жизни населения. В США, например, этот показатель был введен
в 1960-е годы и представляет собой доход
семьи из четырех человек, численно равный утроенной стоимости минимальных
расходов на питание.
Прожиточный минимум для такой
семьи составляет сумму, превышающую
«порог бедности» на 20–40 процентов,
причем в этот минимум не включаются
расходы на отдых, образование, питание
вне дома и т. п.
Практический опыт развитых стран
показывает, что отношение к индексации
как к механизму регулирования доходов
населения в условиях инфляции может
быть противоположным не только в различных странах, но и при разных экономических ситуациях в одной и той же
стране. Противники индексации указывают главным образом на то, что политика индексации ускоряет инфляционные процессы. Анализ опыта индексаций заработной платы в девяти странах Европейского экономического сообщества не
обнаружил непосредственной связи индексаций с нарастанием или торможением инфляции. Инфляция, разумеется,
может значительно возрасти в результате
стихийных неконтролируемых повышений заработной платы в условиях снижения уровня жизни. Но все страны ЕС
контролировали темп роста номинальной заработной платы и соблюдали определенные правила индексации.
Как показывает мировой опыт, негативное воздействие индексаций на инфляционные процессы может быть ограничено, по крайней мере, тремя
факторами: во-первых, временным лагом между ростом цен и повышением
доходов, во-вторых, определенным государством или закрепленным в коллективном договоре ИПЦ, по достижении
которого принимаются индексационные меры, и, в третьих, формулой выплаты компенсаций.
Важнейшим элементом формулы выплаты компенсаций является так называемый «порог» индексации, т. е. заранее
установленный государством (или закрепленный в коллективном договоре)
уровень роста цен, по достижении которого осуществляется индексация.
Так, например, в Швейцарии ряд договоров зафиксировал «порог» на уровне
четырех-пяти процентов, что было значительной величиной.
Другой подход реализует схему, согласно которой заработная плата повышается почти параллельно с ростом цен.
Темп повышения оплаты труда в этом случае также зависит от установленного порога повышения индекса цен. Например,
в США и Канаде таким «порогом» является повышение ИПЦ на 0,3 или 0,4 пункта, при этом часовая заработная плата повышается на один цент.В 1980 году
в Италии «порог» был равен одному пункту индекса, в Бельгии — двум процентам,
в Люксембурге – двум с половиной процентам.
На практике между ростом цен и индексацией неизбежен определенный временный шаг, поскольку регулирование
доходов осуществляется, как правило,
лишь после того, как рост цен достигнет
определенного уровня. Естественно, что
это перманентное запаздывание может
подорвать эффективность индексации
как средства защиты реальной заработной платы от инфляции. Поэтому обычно
индексация основывается на усредненном значении индекса цен за определенный период, например два-три месяца,
по прохождении которых производятся
компенсационные выплаты.
Система, основанная на минимальном
лаге, когда автоматическая корректировка
доходов осуществляется ежемесячно, применяется в Бельгии и Люксембурге. В Австралии, Дании и Нидерландах заработная
плата пересматривается, как правило, раз
в полгода.
Формулы регулирования компенсаций, применяемые в странах с высокоэффективной рыночной экономикой, могут
быть условно подразделены на три категории:
— пропорциональная компенсация,
которая обычно выражается в процентах
и не затрагивает дифференциацию в заработной плате;
— фиксированная компенсация, которая способствует уменьшению дифференциации в оплате труда, поскольку та
же самая сумма у низкооплачиваемых составляет большую долю в процентах, чем у высокооплачиваемых (Канада, Дания, США);
— смешанная компенсация, сочетающая в себе элементы пропорциональной
и фиксированной компенсации в зависимости от размеров заработка (Австралия).
Из восточно-европейских стран механизм индексации доходов в наиболее
развернутом виде действовал в Болгарии и Польше, где во второй половине 1980-х годов было введено ежегодное
автоматическое повышение минимальной заработной платы в зависимости от
роста средней зарплаты. В 1989 году
в связи с безудержным ростом цен минимальная заработная плата, как и норматив безналогового роста фонда заработной платы, увеличивался трижды.
В Болгарии индексация должна была
осуществляться два раза в год, но если
рост цен превысит 10 процентов по сравнению с ценами базисного периода или прошлой индексации, то — с начала следующего месяца. Индекс роста цен определялся на основе потребительской корзины, включающей 600 наименований
товаров и услуг, которая соответствует социальному минимуму. Размер компенсации дифференцировался в зависимости
от величины дохода. В полном размере,
т.е. пропорционально росту потребительских цен, она выплачивалась к заработной
плате, не превышающей 1,7 минимальной
зарплаты, и к пенсиям, не превышающим 1,5 минимального размера пенсии
по старости. На 60 процентов роста потребительских цен компенсировалась зарплата, составляющая от 1,7 до 3 минимальных ее величин, и пенсии в интервале
от 1,5 до 3 минимальных ее уровней, но не
ниже размера компенсации для 1,5 величины минимальной пенсии. Далее компенсация прогрессивно снижается: при
зарплате, превышающей минимальную
в 3–4,5 раза, она выплачивается в размере, установленном для трех минимальных зарплат; при зарплате, превышающей минимум в 4,5 раза, компенсация
равна предусмотренной для минимальной
зарплаты. Если пенсия превышает минимальный ее размер более чем в три раза, то
компенсация выплачивается в размере,
полагающемся для трех минимальных
пенсий.
Важным фактором, влияющим на положение малообеспеченных слоев населения, является государственная система социальной помощи. В США, например,
в целом выплаты по линии социального
обеспечения снижают уровень распространения бедности примерно вдвое.
Система социальной помощи включает в США несколько программ:
— программа обеспечения гарантированного дохода престарелых и нетрудоспособных инвалидов. Она действует
с 1974 года и предусматривает выплаты
государственного денежного пособия
в размере примерно 60 процентов от
уровня дохода «порога бедности». С ростом потребительских цен величина этого
пособия корректируется;
— программа помощи семьям, имеющим детей, направлена на помощь многодетным семьям с низким доходом (как правило, семьи вдов, разведенных женщин
и матерей-одиночек). Федеральное правительство финансирует примерно 60 процентов этой программы, а остальное приходится на штаты. Там и устанавливаются
критерии нуждаемости;
— программа продовольственных талонов, получившая довольно широкое
распространение в 1980-е годы (одновременно были урезаны программы школьных завтраков и помощи малообеспеченным матерям с грудными детьми). Право
на получение таких талонов имеют лица
или семьи, где доход не превышает 125 процентов «порога бедности». Талоны выдаются бесплатно (самым бедным)
или по сниженным ценам. В 1987 году
средняя стоимость талонов составляла 65 долларов в месяц на человека.
Семьям с низшими доходами предоставляются также жилищные дотации,
в среднем две тысячи долларов в год на семью. Эта сумма на фоне высокой стоимости жилья в США — весьма незначительна. Помощь на жилье предоставляется по
усмотрению государственных органов социального обеспечения в каждом конкретном случае.
В области здравоохранения в США
действует федеральная программа «Медикэр», по которой частично возмещаются расходы пожилых людей на лекарства, пребывание в больнице. Однако
в последние годы она все больше урезается в пользу частных страховых систем.
В целом расходы на социальные нужды заметно сокращаются. В 1987 году при
установлении разрядов пособий и пенсий считалось, что стоимость жизни повысилась лишь на один процент, в то время как реально она выросла на пять
процентов.
В восточноевропейских странах социальные выплаты и льготы для пенсионеров и семей с детьми также являются
важной составляющей системы поддержки доходов населения в период инфляции. Корректировка пенсионных выплат
в связи с ростом стоимости жизни производится по-разному. В Венгрии еще
в 1971 году был введен механизм автоматического ежегодного повышения всех
пенсий. В Чехии применяются компенсационные выплаты в связи с ростом
цен. В Польше с 1983 года введен принцип ежегодного увеличения основы расчета индивидуальной пенсии и заработной платы в соответствии с ростом средней заработной платы в народном
хозяйстве. В зависимости от роста цен
этот перерасчет могли производить дватри раза в год или даже ежеквартально
в процентах к предполагаемому размеру
средней заработной платы в размере:
— 35 процентов — пенсии по старости, по случаю потери кормильца и по
инвалидности I и II групп, а также III
группы для лиц, достигших пенсионного
возраста;
— 27 процентов — пенсии для инвалидов III группы, не достигших пенсионного возраста.
Перерасчет ранее назначенных пенсий
в Болгарии проводился по коэффициенту, установленному исходя из соотношения
уровней средней зарплаты в год назначения пенсии и в 1990 году с учетом предыдущих повышений пенсий. В результате все
пенсии по старости и за выслугу лет, а также пенсии по инвалидности, назначенные
до 1970 года, были скорректированы при
помощи коэффициента — 1,45, а за период
с 1971 по 1989 год — коэффициента, снижающегося с 1,44 до 1,03. Благодаря этому
перерасчету удалось значительно сократить долю пенсионеров, получающих минимальные пенсионные выплаты.
Возросли и надбавки по уходу за инвалидами, вместо фиксированной ставки
теперь они установлены в размере 50 процентов социальной пенсии (составляющей почти две трети минимальной зарплаты). Это обусловило возможность ее
систематического увеличения.
Что касается других социальных выплат, то в Болгарии, например, семейные пособия компенсировались в полном объеме увеличения расходов на содержание
детей; пособия по уходу за детьми в возрасте до двух лет — в размере увеличения
минимальной заработной платы; стипендии учащимся — в проценте, равном росту цен; пособия по временной нетрудоспособности, по беременности и родам,
пособия и другие выплаты безработным —
аналогично заработной плате, с которой
они начисляются. Следует отметить, что
наряду с денежными выплатами компенсация выплачивалась в виде акций, облигаций, срочных вкладов и т. д. Предполагалась также индексация некоторых
сберегательных вкладов населения.
Насколько применяемые методы индексации в развитых странах были эффективны, можно судить по данным таблицы[1].
Таблица
|
Динамика цен товаров и труда в промышленно развитых
странах
(в процентах)* |
||||
|
1970
|
1980
|
1990
|
1994
|
|
| Заработная плата |
140
|
414
|
709
|
820
|
| Потребительские цены |
122
|
289
|
476
|
540
|
| Реальная зарплата |
115
|
143
|
149
|
152
|
| Относительное изменение потребительских цен |
87
|
70
|
67
|
66
|
Приведенные данные показывают,
что в течение длительного периода
с 1965-го по 1994 год экономика этих
стран развивалась при умеренной инфляции, обусловленной опережением
темпов роста оплаты труда над индексом роста цен. В результате, несмотря
на рост потребительских цен в 5,4 раза,
относительно заработной платы они
снизились на 34 пункта.
В последующие годы темпы роста цен
несколько обгоняли темпы роста заработной платы. Так, с 1994-го по 1996 год цены здесь возросли на 4,4 процента, а заработная плата на 3,6 процента. Но
созданный ранее разрыв в пользу заработной платы позволил смягчить неблагоприятные последствия относительного
сокращения покупательной способности
доходов населения.
Справка подготовлена Жанной Сидоровой
[1] Борисов С. М. Мировая валютная ситуация в зеркале статистики // Деньги и кредит. 1996. № 5.